大唐财富多措并举打造行业标杆 为客户财富保驾护航

2020-05-18 11:25

  “2018年,资管新规和银行理财新规等一系列政策出台驱动资管产品打破刚兑,推动了财富管理行业的良性发展。2019年,在市场环境及客户资产配置意识不断增强的影响下,财富管理行业迈入新的发展阶段。”普华永道在其报告中,对财富管理行业发展给予积极的评价。进入2020年,新冠疫情下,面对既有的“净值化、去资金池、期限匹配、打破刚兑”等监管要求,市场各类主体未敢有丝毫懈怠,与此同时面临经济环境的急遽变化,财富管理行业何去何从?

  市场已经给出了答案,拥抱监管、积极转型,凭借强大的投研能力、产品能力、风控能力持续为客户提供多元化资产配置的机构成为胜出者。客户资源在向包括大唐财富在内的头部机构不断集中。

  数据显示,2020年一季度,在市场环境极度恶劣的情况下,大唐财富及其子公司(以下简称大唐财富)一季度经营业绩实现了逆势增长。特别是在疫情特别严重的2、3月份,大唐财富新增资产管理规模也同比保持快速增长。

  行业转型迈入实质阶段

  在去年结束的中国财富管理50人论坛上,中国互联网金融协会会长、中国人民银行原副行长李东荣指出,2018年以来,在国家资管新规总体框架下,银行理财新规、证券私募资管新规等政策文件陆续发布,我国理财产品过去所存在的多层相套、刚性兑付等行为,正在持续减少,资金体系内循环和脱实向虚的现象得到明显遏制,监管套利、影子银行等风险,也在逐步地缓释。财富管理行业正在朝着回归本源,统一归置,防控风险的既定政策方向转型,呈现出逐渐向好的发展态势。

  可以说,《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》拉开了我国资产管理行业统一监管标准、规范转型发展的序幕。2019年上半年以来,肩负法人风险隔离、打破刚性兑付重任的银行理财子公司相继设立并陆续发布净值化产品,标志着我国资产管理行业转型发展已进入实质阶段。

  转型之路 不舍昼夜

  大唐财富成立伊始,就坚持私人银行综合服务方向不变。面对宏观经济环境的变化和监管新要求,大唐财富稳步推进企业转型。对于客户,我们时刻关注市场变化及高净值人群财富需求,逐步引导客户进行多元化资产配置。对于产品,我们构建丰富的产品体系,满足客户多元化资产配置需求。对于团队,我们积极引入行业内的优秀人才,为搭建丰富的产品体系奠定坚实的基础。

  与此同时,在企业发展战略中我们严守合规底线,紧贴市场需求,打造综合私人银行服务平台。我们响应监管要求,产品逐步向标准化、净值化方向转变。围绕客户需求,建立全链条、体系化服务标准,并加快线上化支持,走出大唐服务特色之路。

  一直以来,大唐财富都高度重视监管要求,积极响应国家号召。在日常经营过程中,我们紧跟国家政策方向,积极响应监管要求,为企业转型奠定了坚实的管理基础。

  搭建强大中后台体系

  转型之路,谋定而后动。只有搭建起完善的中后台体系才能为企业转型提供充足的动力。

  后台支持方面,大唐财富从投研一体化体系搭建、加强金融科技两方面持续提升。

  第一,搭建投研一体化体系。公司成立以来坚持研究专业至上的理念。整体工作围绕着基础研究、产品研发、资产配置策略等几个层面展开,用专业为公司形象发声。我们的投研一体化体系包括以下几个方面:1.行业研究体系。目前我们针对5大产业研究方向,包括新能源、TMT、地产、大消费、大健康都配置了独立的研究员进行行业研究体系搭建、投资策略分析。2.产品研究体系。研究产品涵盖现金管理、债权投资、权益投资、另类投资、海外投资等多系列金融产品。3.投资者教育体系。4年时间里面,公司内部撰写了包括《资产配置的信徒》、《财富辞典》、《家业传承之道》、《深耕产业 预见未来》等系列丛书,为投资者树立正确的财富管理观点进行有效的,广受好评。

  第二,金融科技提升平台综合服务能力。1.一站式O2O服务平台,极致的私行用户体验。2.科技护航下的投资者教育活动。三月起,我们开展了一系列的线上直播活动,包括大唐论道、大唐直播间、专题直播等。四月份,大唐财富“云理财嘉年华”隆重上线,通过线上直播的形式,圆满呈现了一场嘉宾阵容更为强大的财富盛宴。3.数据决策深度服务客户。4.大唐财富拥有丰富的产品线,同时还建立了完整的产品运营体系,每一个环节都具备严格管理流程。我们进行严格的客户信息管理,交易前可通过线上完成风险测评、实名认证、合格投资者认证、CRS认证等,确保客户购买的合规性和适当性。

  优化管理 加强合规

  在日常管理过程中,大唐财富响应政策号召,在公司层面持续进行管理结构优化以更好的支持公司业务的转型升级。为保证合规经营,大唐财富采取了以下措施:制定与修订相应的公司制度和管理办法,为公司销售业务的合规运行奠定制度基础;建立产品风控制度体系,完善从机构准入、产品采集、立项、尽调、投决到产品发行的全生命周期系统化风控制度体系;完善销售业务的流程控制,加强销售人员培训,加强对日常销售的监督和检查,以确保销售人员合规展业;严格遵守销售适当性的底线要求,充分揭示产品风险与投资风险,明确禁止违规宣传,做好投资者教育工作。

  财富管理,合规是生命线。目前大唐财富的制度建设已覆盖所有部门,其中涉及合规的制度总数近40条,内容涉及合规营销、投资者适当性、募集行为规范、客户信息安全、反洗钱管理、法律合规审查、合同管理、合规宣推、关联交易、内幕交易、利益冲突、机构遴选、风险揭示、信披制度、投后管理、合规检查、风控管理等多个方面。

  监管认可 市场好评

  大唐财富始终将合规作为企业发展中的底线,严守监管要求,坚持合规展业。

  大唐财富作为财富管理行业的头部企业,一直严格按照监管要求合规展业。自2016年以来多次接受监管例行检查,均取得监管的良好评价。在监管日益趋严的环境下,大唐财富始终以维护投资者利益,坚守合法合规底线,严防各类风险,始终保持对市场的敬畏之心开展业务。

  我们积极探索服务模式的创新,近两年来实现了高效转型,成果显著。在产品方面,我们遵循监管部门标准化、净值化的指导,不断加大相关产品采集与研发,监管鼓励类别产品发行规模连年保持高速增长,尤其在最近两年更呈现出飞跃性增长的态势。在服务方面,我们注重投资者教育与服务。以大唐财富云理财嘉年华为代表,我们创新线上服务方式,邀请权威经济学家为投资者答疑解惑,树立对国家发展的信心。更在活动期间,全面推进线上化服务,助力国家抗疫战争早日取得胜利,云理财嘉年华得到了广大观众、同行的高度评价和认可。累计观看人群超500万人次,包括人民网、新华网、中新社、央视等权威主流媒体持续关注云理财嘉年华动态。

  在企业日常运营过程中,大唐财富贯彻国家号召,秉承集团立业宗旨,践行企业社会责任,积极投身于公益事业。2020年疫情期间,大唐财富心系疫情疫区,心系员工和客户,支援武汉,承担企业责任。春节期间,在中植集团的支持下,采购防疫物资,先后向全国各地员工及部分急需的客户发放口罩10万个,以及防护服、消毒液、额温抢、大米等物资。向湖北慈善总会捐现金500万元,试剂盒5000个。员工自发捐款43万元。

  因为胜任,所以信任。大唐财富成立九年以来,始终站在了中国财富管理行业的最前沿。我们以成为中国私人银行服务的领航者为奋斗目标,不忘“以客户为中心,护财富安全,助资产增值,促基业长青”是大唐财富的企业宗旨,时刻响应政策号召,强化合规运营,积极转型以为广大客户提供更好的服务。

  大唐财富,用专业为您的财富保驾护航,愿每一位客户理财更轻松,梦想更自由,生活更美好!

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