7月1日银行新规定是真的吗 7月1日银行新规定是现金还是转账

2020-06-28 15:31

  根据中国人民银行新近发布的《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》,自2020年7月起,在河北省、浙江省和深圳市开展大额现金管理试点,现在,距离正式实施不到一周的时间,小编再为大家详细地讲解下相关规定,请仔细看!

7月1日银行新规定10万7月1日银行新规定10万

  针对新政,财务要重点关注的10个问题!

  1、试点范围:仅针对现金存取。银行转账,包括公对公、公对私、私对私,仍由《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令2016年第3号)执行。

  2、试点地点:试点为期2年,先在河北省开展,再推广至浙江省、深圳市。自2020年7月起,河北省开始试点。自2020年10月起,浙江省、深圳市开始试点。

  3、金额起点:各地对公账户管理金额起点均为50万元,对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

  值得一提的是,从文件的内容分析,金额起点既包括单笔,也包括多笔累计,累计的期间应该为一个自然日。(那些想这家银行取几万,再到另一家银行取几万的办法行不通了!)

  4、大额取现要预约和登记:各商业银行将建立预约和登记规则,对大额提取现金业务,实行“预约+登记”制度,并将有关信息上报至人民银行各中心支行。

  5、现金实物可追溯:实现起点以上存取业务的信息与现金实物的冠字号码相关联、可追溯。说白了,就是起点以上的现金存取,每一张人民币实物的冠字号码要与存取业务信息相关联,比如说谁取的,什么时候取的,在哪儿取的,谁存的,什么时候存的,在哪儿存的。(这个就真的麻烦了,比如你取10万整捆的新钱,为了识别冠字号,柜员还要拆出来先清点,让点钞机记录冠字号才能把钱给你,清点10万大概也要5分钟的时间吧!)

  6、实行特定行业特定地区管理措施:

  河北省,侧重于房地产行业,尤其是邢台市商品房预售资金。

  浙江省,侧重于批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售行业,重点关注取现环节的真实性和后续的使用情况。

  深圳市,侧重于对利用个人账户进行经营性收支行为管控,细分个人账户经营性收支来源与用途,以及监测境外人民币现金业务情况。

  7、个人现金收入报告:选择试点地区适宜地市,探索从部分国家机关、国有企事业单位领导人员入手,推动该部分个人主体报告一定金额以上现金收入的交易性质、交易金额等信息。

  银行对大额支付和可疑交易的监控

  根据2017年7月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和本次新规,以下这几种情况会被重点监督:

  1.法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付;

  2.金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;

  3.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

  另外,对公账户转私人账户中,发公司、缴纳税款、归还借款、分红、支付货款等有正常且明确交易用途的支付是不受监控的。

  所以,以后银行拉存款、个人取现真的会很麻烦,有可能前一脚刚出银行大厅,马上就接到取现的核实电话了!

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