分散投资能降低风险 那能赚钱吗?

分散投资能降低风险 那能赚钱吗?
  至诚财经网(www.zhicheng.com)10月25日讯

  分散投资的好处

  一、

  最近不管聊什么,总躲不开这个“亏”字。

  周末会了个老朋友,本想着好好吃顿饭叙叙旧,可三句话就绕回了投资上。

  他和我说:“都说分散投资好,我也是这么做的,可眼瞅年底了总体还亏27%,这些专家到底靠不靠谱?”

  其实要我说,分散投资的逻辑是没错的,它的确能帮你降低风险。

  多放几个篮子,鸡蛋就不容易打碎,但同时你也得注意,这些篮子要足够结实才行。

  简单说吧,如果你把钱分别放在了股票、P2P和企业债里。

  这就不算真正的分散投资,因为钱还是在高风险这辆车上,一旦翻车,全部玩完。

  懂得敬畏风险是好事,这一点,你就比市场中大部分投资者强。

  人性总是贪婪的,很多投资者眼里只有钱。

  而这些人,多半是辛苦经营最后惨淡收场。

  比如2015年的大牛市,股市像窜天猴一样上涨,几乎所有人都是赚钱的。

  但就是谁也不愿套现离场,甚至你站出来给他提示风险他还要骂你晦气。

  可最后的结果呢?股市暴跌,这些人又成了韭菜。

  这就是不把风险放在眼里的结果。

  从本质上来说,分散投资极大的降低了你的投资风险,即便股票都亏了,还有基金定投给你撑腰。

  但一定要注意,只有把钱放到不同风险的产品里,那才叫分散投资。

  这就和垃圾分类一样,一顿操作最后一车拉走,和没分有什么区别?

  二、

  分散投资不能盲目,更不是越散越好。

  之前有个朋友,他的投资逻辑是这样的:

  3万块钱,分成10份,每份放到不同的基金里。

  他觉得这样可以降低风险,即便一两支基金亏损了,其他基金也能帮他赚回来。

  可现实是很残酷的,时至今日,他依然没赚到钱。

  所以, 分散投资的前提是你有足够的需求,没有目的分散,即便能保住不亏,但想赚钱也难。

  芒格说过:“你不需要投资很多东西才会变得富有。”

  在他看来,投资既要懂得分散风险,还要学会集中炮火。

  机会来了仓位跟不上,最后赚的那点钱还不够在别的地方交学费的。

  尤其是对于手里钱不多的朋友,分散投资更要谨慎。

  你可以选择1-2个安全性高、流动性较好的产品,当做自己的“储蓄罐”,比如货币基金、债券等。

  剩下的钱,可以试着买点股票、指数基金。这样熊是能少亏,牛市能多赚,一举两得。

  总之,做分散投资记住两点就对了:

  1.弱相关性

  意思就是你放鸡蛋的篮子,千万别是连在一起的。

  比如,你同时买了股票和债券,但他们却是同一家企业发行的。

  这样的分散是没意义的,因为企业一出事,会直接造成股债双杀。

  所以,分散投资的品种,一定是互相打死都没有联系的。

  2.行业分散

  在同一个行业里,再怎么分散投资也不会降低风险。

  比如之前有读者说自己投了10个P2P平台,本以为这样就万事大吉了。

  可事实是,今年几乎所有维权的地方都有他的身影。

  三、

  威廉江恩说过:“市场趋势不明显时,宁可在场外观望。”

  今年的市场,投资大师也未必能占到便宜,更何况我们。

  对于现在的行情,我们再去计较一些理论为什么不管用,也许并没太大意义。

  任何的理论都是有前提的。

  比如巴菲特说的价值投资,有朋友想当然的就套在了A股上。

  明明手里的股票已经跌出翔了,还在痴痴的等,苦苦的盼。

  自以为这就是价值投资,但也不想想,哪家好企业股价会这么跌?

  价值投资的真正奥义,是花时间去投资真正有价值的东西。

  买块砖头,你拿多少年它也成不了钻石。

  投资不是套模板,任何时候都要有独立的思考。

  利菲摩尔说过:“华尔街没有新鲜事,历史总会重演。”

  每次股灾前几乎都会有征兆,每个旁氏骗局的套路也都差不多。

  然而就是这些新瓶装老酒的把戏,却每次都能割一波韭菜。

  说到底,亏钱的人就是不懂得反思,但凡总结过一次经验教训,也不至于再次上当。

  PS:投资最考验人性。

  抛开恐惧贪婪的人性弱点,才能真正理解投资的真谛。

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