P2P合规检查进度到哪了?有哪些平台提交了自查报告?

P2P合规检查进度到哪了?有哪些平台提交了自查报告?

  至诚财经网(www.zhicheng.com)10月11日讯

  十一回来,正好处于平台自查阶段的尾部,少部分进度快的到了行业协会的自律检查阶段。

p2p合规自查

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  今年6、7月份的时候,P2P投资人们每天早上醒来都提着一颗心,不知道砰砰砰的雷声会不会砸自己头上。

  现在,再打开各大资讯网站,P2P回暖的消息慢慢有了,我们一面留心着立案平台的侦查进度,一面也关注着P2P平台的合规检查进度。

  P2P合规检查共分为机构自查、行业协会的自律检查及监管机构的行政核查三个阶段,整个合规检查定于今年12月底前完成,完成并通过了以上三个阶段的检查,平台才有资格进行合规备案。

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  十一回来,正好处于平台自查阶段的尾部,少部分进度快的到了行业协会的自律检查阶段。

  9月初,北京、广东、四川、山东、深圳等地相继发布了文件,要求辖区内P2P网贷平台开展合规检查,中国互金协会要求平台最晚10月底提交自查报告及材料。多地监管部门将平台自查报告的提交时间定在了国庆前后,最晚的也是到10月中旬。

  北京:原则上应于9月30日前提交自查报告,最迟不得晚于10月15日。

  山东:原则上应于9月30日前、最迟不得晚于10月10日,将自查报告提交至监管机构。

  深圳:原则上应于2018年10月12日之前完成自查,各机构应于9月30日前提交自查报告

  广东:不得晚于10月10日提交自查报告

  贵州:9月27日前提交自查报告。

  上海:自查工作的具体完成时间,未做出明确规定。

  我们从市场上公开信息统计到,目前有爱钱进、点融、信而富、你我贷、麻袋财富、团贷网 、微贷网、雪山金融、京金所、爱投金融、麦子金服、融资易、钱盆网等平台提交了自查报告,还有更多的平台在积极准备中。

  根据各地监管部门的要求,10月15日之前,自查报告的提交原则上应该截止。过了10月中旬还未提交的平台,将不能进入下一轮核查。

  这些平台可视为自动放弃,今年8月份下发的108合规检查标准跟今年1月份下发的168条合规检查标准并无大的不同,考卷还是那份考卷,反复划重点却依然无法按时交卷或干脆放弃,就是答题人的问题了。

  根据网贷之家数据,目前还有1500多家平台在运营,1500多家平台各地监管部门、行业协会及监管机构这样一轮轮的筛查下来,要花费不少时间精力,留给网贷机构自查的时间确实不多了,如果无法完成自查工作或者完成不充分,相关网贷机构将被迫退出。

  所以每一轮的检查,都会淘汰出一批平台,成为网贷行业合规发展的分水岭。

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  虽然时间紧急,任务艰巨,检查工作却是执行得相当严格。

  比如深圳市发通知要求,网贷机构应根据自查结果,如实填报自查报告,自查报告应包括发现的问题及整改进度、存量业务规模和风险化解情况、当前存在的主要问题或风险隐患等。

  如在后续的自律检查或行政核查中发现存在报告内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况,将严肃通报,追责问责,并实行“一票否决制”。

  另有消息称,自律检查阶段,协会已经聘请了律师事务所、会计事务所、IT专家,加上税务、工商等约在一起检查,基本上是两天一家。

  那些抱着一丝侥幸心理,没有完成整改就提交自查报告,试图蒙混过关的平台,操作起来没那么容易了,前面还有两道关口正盯着你,磨刀霍霍,一旦发现不真实就“杀无赦”。

  距离年底还有两个多月的时间,自查进入倒计时,协会自律检查也已启动,如果一切进展顺利,到明年年初,大家心心念念的网贷平台备案白名单就可以出来了。  

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